Durch die Analyse ihrer Geschäftstätigkeit und ihres Verhaltens können Anleger SDG-orientierte Unternehmen mit Wettbewerbsvorteilen identifizieren, die ein attraktives Ertragspotenzial aufweisen. Wir glauben, dass Aktienanleger Zugang zu attraktiven Unternehmen, die die SDGs unterstützen, in den folgenden Bereichen des Finanzsektors finden können.
Börsen: Wettbewerbsgleichheit
Unter der Oberfläche jeder Wirtschaft und Gesellschaft sorgen die Finanzmärkte dafür, dass Kapital ungehindert zu und von Unternehmen und Menschen fließt. In der akademischen Forschung wird seit Langem die Bedeutung gut entwickelter Aktienmärkte für die Förderung des Wirtschaftswachstums durch verbesserte Ressourcenallokation, Wettbewerb und Innovation nachgewiesen. Die Börsen tragen auch zum Risikomanagement bei, indem sie die Volatilität der Preise von Vermögenswerten verringern, die die Geldwertstabilität oder die Beschäftigung untergraben könnten.
Wenn die Märkte destabilisiert sind, zahlt jeder den Preis. Die Banken schränken die Kreditvergabe ein, zunächst an Privatpersonen mit geringerer Kreditwürdigkeit und an kleine und mittlere Unternehmen. Die Preise von Vermögenswerten brechen ein und Zahlungen werden verzögert.
Um Transparenz und Liquidität zu fördern, erheben die Börsen eine Vielzahl von Daten von Unternehmen und Marktteilnehmern. In einigen Fällen werden diese Informationen den Regulierungsbehörden zur Verfügung gestellt, um sie bei der Überwachung der Märkte zu unterstützen. Als Vollstrecker von Regeln und Vorschriften wollen die Börsen sicherstellen, dass sich die Marktteilnehmer fair und ethisch korrekt verhalten, um alle Anleger zu schützen.
Kritiker könnten einwenden, dass die Börsen nur wohlhabenden Anlegern dienen. Wir sind anderer Meinung. Von Privatpersonen, die einen Kredit für den Kauf eines Hauses oder Autos suchen, bis hin zu Unternehmen, die Kapital für ihr Wachstum benötigen – ein funktionierender Finanzmarkt und wirtschaftliche Stabilität kommen allen zugute.
Anbieter von Finanzdaten: Informationen fördern die Teilhabe
Bessere Finanzdaten sind ein wesentlicher Bestandteil zur Förderung der finanziellen Teilhabe. Etwa 1,4 Milliarden Menschen weltweit haben immer noch keinen Zugang zu grundlegenden Finanzdienstleistungen, und fast 850 Millionen haben keinen offiziellen Identitätsnachweis, so das Unternehmen Experian, das Verbraucherkredite auswertet. In Brasilien haben 63 Millionen Menschen unbeherrschbare Schulden, die ihre Kreditwürdigkeit beeinträchtigen. Und etwa 28 Millionen Menschen in den USA und 4 bis 5 Millionen in Großbritannien sind laut Experian „nicht kreditwürdig“, weil ihr Finanzprofil für Kreditgeber zu wenig aussagekräftig ist, um sie zu bewerten. Ohne Zugang zu erschwinglichen Finanzierungen können die Menschen kein Haus kaufen, keine medizinische Versorgung erhalten, keine Ausbildung absolvieren und kein Unternehmen gründen.
Kreditauskunfteien liefern Informationen über die Kreditwürdigkeit eines Kreditnehmers, die es den Banken ermöglichen, Kredite zu vergeben und angemessene Zinsen festzulegen. Die Kreditauskunfteien haben damit begonnen, Einzelpersonen die Möglichkeit zu geben, Informationen über ihre pünktlichen Zahlungen weiterzugeben, um ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern. Auf diese Weise können einkommensschwache Kunden und kleine Unternehmen, denen es oft schwerfällt, ein Kreditprofil zu erstellen, weil sie keine Kredithistorie haben und für das System unsichtbar sind, an das Finanzsystem angeschlossen werden, Zugang zu günstigeren Finanzierungsquellen erhalten und zusätzliche Dienstleistungen nutzen.
Zahlungstechnologie: Ausweitung des Zugangs zu Finanzdienstleistungen
Der Weltbank zufolge hat sich der weltweite Bestand an Bankkonten in den letzten zehn Jahren von 51 % der Personen im Alter von über 15 Jahren im Jahr 2011 auf 76 % im Jahr 2021 erhöht. In einkommensschwächeren Regionen und Ländern sind jedoch immer noch viele Menschen von diesem System ausgeschlossen (Abbildung).
